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千龙网北京4月11日讯 4月10日晚间，银监会一次性发布“银监罚决字〔2017〕1-25号”行政处罚决定书显示，平安银行、恒丰银行等17家金融机构被罚，共计罚款4290万元。17家金融机构被罚4290万千龙网记者统计发现，在25个罚单中，平安银行被罚金额最高，达1670万元，被罚金额紧随其后的是华夏银行、恒丰银行，两者分别被罚1190万元、800万元。被处罚的金融机构包括：中国信达资产管理股份有限公司、平安银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司广西壮族自治区分行、浙商银行股份有限公司北京分行、渤海银行股份有限公司太原分行、中国工商银行股份有限公司河北省分行、上海浦东发展银行股份有限公司呼和浩特分行、中国建设银行股份有限公司广州天河支行、中国信达资产管理股份有限公司等17家金融机构。被罚金融机构名单、违规行为及罚款金额，列表如下： “贷款违规行为”最严重在违规行为中，“贷款违规行为”最严重！信息显示，中国建设银行股份有限公司广西壮族自治区分行、浙商银行股份有限公司北京分行、渤海银行股份有限公司太原分行、中国工商银行股份有限公司河北省分行、上海浦东发展银行股份有限公司呼和浩特分行、中国建设银行股份有限公司广州天河支行6家金融机构，均因为违规转让非不良贷款，被处以20万元到30万元不等的罚款。其中，招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、交通银行股份有限公司3家金融机构均因“批量转让个人贷款”被罚款20万到70万元不等。中国信达资产管理股份有限公司也因为违规收购个人贷款；收购金融机构非不良资产；收购不良资产未按规定通知债务人；为同业投资行为违规提供隐性担保等违规行为，被罚款150万。同时，中国信达多个分公司因管理不尽职导致风险发生，被罚30万至80万元不等，且共计有8个分公司人员对所在分公司管理不尽职导致风险发生负有直接责任，被予以警告或被警告的同时罚款5万元。华夏银行违规行为高达24项千龙网记者统计发现，华夏银行主要违法违规事实达24项，包括非洁净转让非标资产；商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞，多个分行违规买入返售（卖出回购）商业承兑汇票，东莞分行为政府融资平台公司办理不符合条件的保理融资等。其中，被罚1670万元的平安银行主要违法违规事实有5项，包括内控管理严重违反审慎经营规则；非真实转让信贷资产；销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本；为同业投资业务提供第三方信用担保；未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务。此外，恒丰银行主要违法违规事实共计18项，包括非真实转让信贷资产；腾挪表内风险资产；将代客理财资金违规用于本行自营业务；利用结构性理财产品，将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算；以保险类资产管理公司为通道，违规将同业存款变相纳入一般性存款核算；违规变相接受同业增信；变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批；关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批等。
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